Para além de concretizar o sonho de abrir uma pequena empresa, há um desafio: sobreviver no mercado. E um empreendedor que não entende de gestão financeira pode enfrentar grandes dificuldades para conquistar a tão sonhada estabilidade.
Segundo uma pesquisa inédita do Sebrae, mais de metade das pequenas empresas fecham antes mesmo de completar 2 anos.
Entre os motivos para o pouco tempo de atividade estão: pouca atenção ao planejamento financeiro, problemas de negociação com fornecedores, além da falta de experiência e atualização sobre o ramo.
Por isso, é fundamental saber como fazer a administração financeira de uma empresa.
Neste artigo, você irá encontrar:
- O que é gestão financeira?
- Qual a importância da gestão financeira para o negócio?
- Elementos essenciais para uma boa gestão financeira
- 5 dicas para melhorar a gestão financeira do seu negócio
O que é gestão financeira?
A Gestão Financeira nada mais é do que o âmbito responsável por fazer o controle financeiro dos recursos de um negócio.
É através da gestão financeira que podemos realizar análises, determinar a destinação dos recursos e até mesmo tomar decisões como o corte de gastos.
A partir da gestão financeira são feitos os pagamentos das obrigações (contas, tributos, etc) e organizados os recebimentos (entradas). Também é realizado o controle do capital de giro, um planejamento financeiro e um monitoramento constante dos resultados do negócio de modo que nada desande.
Em resumo, a gestão financeira é o pulmão da empresa. Se ela não é feita de forma eficiente, isso pode trazer sérios problemas, colocando em risco a manutenção da pequena empresa no mercado.
Qual a importância da gestão financeira para o negócio?
Em mercados cada vez mais competitivos, empresas que não entendem a importância de uma administração financeira apurada não conseguem crescer.
Uma gestão financeira eficiente não apenas possibilita o equilíbrio das finanças, como também pode levar o negócio ao crescimento na medida em que garante um bom gerenciamento dos recursos e precificações adequadas de serviços e produtos.
Elementos essenciais para uma boa gestão financeira
O pequeno e microempreendedor deve estar atento a todas as operações financeiras da empresa a fim de manter tudo sob controle. Aqui elencamos alguns itens que devem ser monitorados constantemente:
Fluxo de caixa
Fazer um controle do fluxo de caixa é essencial para que a empresa não fique no vermelho e tenha que recorrer a empréstimos.
Com um monitoramento regular, você acompanha as entradas e saídas, pode fazer projeções de curto a longo prazo e ainda um bom planejamento financeiro para manter as contas em dia e determinar investimentos futuros.
A recomendação dos especialistas é anotar todos os gastos e utilizar um bom software de gestão para otimizar os resultados.
Gestão de contas
Para manter tudo em dia no fluxo de caixa, também é preciso não perder de vista os prazos dos pagamentos e cobranças.
Daí torna-se necessário a negociação de prazos e datas de pagamento que estejam de acordo com as entradas de recurso. Essa é uma forma de garantir que a empresa tem o dinheiro antes da conta chegar.
Gerenciamento do capital de giro
O capital de giro corresponde aos recursos financeiros que a empresa possui para aplicar, como uma espécie de reserva.
O capital de giro garante o funcionamento do negócio, sendo utilizado até para a folha de pagamento e compras de estoque.
Para realizar uma boa gestão dele, é fundamental entender o prazo médio entre realizar a compra com os fornecedores e receber dos clientes.
Gestão de notas fiscais
Emitir a nota fiscal do serviço ou produto é importante para toda e qualquer empresa, já que é a partir dela que os impostos são calculados.
Por esse motivo, é recomendado emitir e guardar todas as notas fiscais dos últimos 5 anos, de modo a não ter problemas na hora de fazer a declaração ante o Fisco.
Gestão de estoque
As empresas devem se atentar a um item essencial para a saúde financeira do negócio: o estoque.
É preciso tê-lo sob controle, acompanhando os itens que faltam e os que possui. Esse cuidado evitará o capital imobilizado decorrente de um estoque volumoso, dentre outros prejuízos.
Planejamento financeiro
Um planejamento financeiro possibilita que os recursos sejam utilizados de forma mais estratégica para a empresa.
Ele é essencial para determinar investimentos e até redução de custos, na medida em que acompanha a performance de todos os setores do negócio.
5 dicas para melhorar a gestão financeira do seu negócio
Agora que já vimos alguns conceitos importantes, vamos a 5 dicas para melhorar a gestão financeira do seu negócio. Acompanhe!
1. Mantenha a organização
A organização das contas é crucial para que se possa realizar um controle efetivo dos recursos. Por isso, a dica é sempre registrar e controlar todas as operações da empresa, independente do grau de importância da atividade.
É esse controle que garantirá o entendimento dos custos fixos e variáveis, que impactarão no preço final e na hora de decidir a possibilidade de corte de gastos e investimentos.
2. Tenha um planejamento financeiro
Como já vimos, o planejamento financeiro é o guia do negócio. A partir dele, são estabelecidas as metas, projeções e o gestor acompanha as finanças, fazendo correções caso perceba alguma irregularidade no processo.
O planejamento financeiro é, portanto, de suma importância para o crescimento da empresa, por isso, se você não possui um, aconselhamos a começar a criar!
3. Acompanhamento dos resultados
Não basta planejar tudo e distanciar-se, é necessário acompanhar as finanças. Monitore de forma periódica o fluxo de caixa e verifique se as metas estão sendo atingidas.
Lembre-se: se não acompanhar de perto, você não tem como saber o que está funcionando ou não. E esse hábito de checagem possibilita corrigir estratégias de forma imediata.
4. Opte por uma integração das áreas
Já pensou ter todos os setores da empresa em sintonia? Pois a integração entre as áreas permite isso, na medida em que um setor orienta o outro sobre demandas específicas e fica mais fácil gerir metas a partir disso. Assim, setores como o financeiro e o de vendas devem buscar ter contato e trocar informações. Você verá na prática o quanto isso vai fazer a diferença.
5. Realize investimentos em tecnologia
Já pensou no quanto investimentos em tecnologia podem ajudar a aperfeiçoar o controle financeiro da sua empresa? Muitas empresas estão abandonando as planilhas para adotar softwares de gestão com o objetivo de otimizar a administração financeira.
Com um sistema de gestão, você pode acessar em tempo real todas as atividades da empresa e ainda integrar todos os departamentos. Assim, os processos de decisão ficam mais ágeis e seguros, já que serão orientados por dados cujo acesso é possível em qualquer momento.
Conclusão
Vimos o quanto garantir uma gestão financeira eficiente é essencial não somente para a sobrevivência da empresa, como para atingir o crescimento. Nesse sentido, as pequenas empresas devem estar atentas a itens como o fluxo de caixa, planejamento financeiro e organização das contas.
E aí, gostou do artigo? Então confira também este conteúdo sobre como organizar as finanças da sua empresa!
